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金融學(xué)專業(yè)本科畢業(yè)論文選題指南及題目說(shuō)明

(一)宏觀金融調(diào)控問(wèn)題

1.我國(guó)貨幣政策最終目標(biāo)的調(diào)整

[提示] 此題的論點(diǎn)在于，必須對(duì)我國(guó)目前的貨幣政策最終目標(biāo)進(jìn)行調(diào)整，在論述過(guò)程中，可以介紹過(guò)去我國(guó)對(duì)貨幣政策目標(biāo)的討論，以及《中華人民共和國(guó)人民銀行法》出臺(tái)的背景通過(guò)論述經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的新變化，得出調(diào)整的方向和目標(biāo)。

2.我國(guó)貨幣政策最終目標(biāo)與財(cái)政政策目標(biāo)的協(xié)調(diào)

[提示] 可以通過(guò)論述我國(guó)20世紀(jì)90年代中期控制通貨膨脹的政策措施以及20世紀(jì)90年代末期防范通貨緊縮的政策措施，來(lái)論述貨幣政策與財(cái)政政策在目標(biāo)上的協(xié)調(diào)。

3.我國(guó)貨幣政策中間目標(biāo)的選取

[提示] 此題可以包括如下內(nèi)容：貨幣政策中間目標(biāo)的重要性;選擇貨幣政策中間目標(biāo)的主要依據(jù);從理論上來(lái)說(shuō)有哪些中間目標(biāo)可供選擇;西方國(guó)家在貨幣政策方面的實(shí)踐;我國(guó)在貨幣政策方面的實(shí)踐;我國(guó)目前的貨幣政策的中間目標(biāo)及其選擇原因;貨幣政策具體實(shí)施過(guò)程中應(yīng)注意的問(wèn)題。

4.利率應(yīng)成為我國(guó)貨幣政策的中間目標(biāo)

[提示] 我國(guó)目前貨幣政策的中間目標(biāo);這一目標(biāo)現(xiàn)存的問(wèn)題;利率作為中間目標(biāo)的好處及條件;我國(guó)目前的狀況已達(dá)到利率作為中間目標(biāo)的要求;如何為中間目標(biāo)的調(diào)整做好準(zhǔn)備。

5.貨幣供應(yīng)量作為貨幣政策中間目標(biāo)的終結(jié)

[提示] 貨幣供應(yīng)量曾經(jīng)普遍作為中間目標(biāo)的事實(shí);經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的變化、金融科技的發(fā)展為貨幣供應(yīng)量繼續(xù)作為中間目標(biāo)帶來(lái)的困難;其他可供選擇的中間目標(biāo)。

6.我國(guó)應(yīng)繼續(xù)將貨幣供應(yīng)量作為主要中間目標(biāo)

[提示] 西方國(guó)家紛紛放棄貨幣供應(yīng)量作為中間目標(biāo)的事實(shí);西方國(guó)家放棄這一中間目標(biāo)的原因;鑒于我國(guó)目前的狀況，我國(guó)應(yīng)繼續(xù)將貨幣供應(yīng)量為主要中間目標(biāo);對(duì)貨幣供應(yīng)量中間目標(biāo)進(jìn)行改進(jìn)。

7.發(fā)揮再貼現(xiàn)政策的作用，改善宏觀金融調(diào)控

[提示] 可以結(jié)合目前票據(jù)業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展態(tài)勢(shì)，對(duì)我國(guó)中央銀行再貼現(xiàn)政策的進(jìn)一步發(fā)展進(jìn)行論述，主要側(cè)重對(duì)再貼現(xiàn)政策的功能、重要性、目前的條件等進(jìn)行論述。

8.進(jìn)一步拓展我國(guó)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的對(duì)策

[提示] 我國(guó)目前的公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)概況;存在的主要問(wèn)題;公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的重要性，進(jìn)一步拓展公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的對(duì)策(如進(jìn)一步促進(jìn)國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)的發(fā)展)等。

9.我國(guó)存款準(zhǔn)備金政策的進(jìn)一步改革

[提示] 1998年存款準(zhǔn)備金制度改革以后所取得的主要進(jìn)步，目前存在的主要問(wèn)題及這些問(wèn)題的影響;對(duì)進(jìn)一步改革的建議;相應(yīng)準(zhǔn)備條件。

10.衡量貨幣政策松緊程度的指標(biāo)選擇

[提示] 要建立衡量貨幣政策松緊程度的指標(biāo)體系，在選取指標(biāo)時(shí)，需要考慮其可測(cè)性、客觀性、及時(shí)性等要求。

(二)貨幣政策比較問(wèn)題

1.轉(zhuǎn)軌時(shí)期中國(guó)貨幣政策的特點(diǎn)

[提示] 主要從中國(guó)目前經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期的特征出發(fā)，對(duì)貨幣政策的特殊性進(jìn)行概括和總結(jié)，最好能與西方成熟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的貨幣政策進(jìn)行對(duì)比。

2.轉(zhuǎn)軌時(shí)期中國(guó)貨幣政策目標(biāo)的確定

[提示] 相對(duì)于前一題來(lái)說(shuō)，范圍要小一些，主要側(cè)重于貨幣政策目標(biāo)的論述。可以參考東歐、前蘇聯(lián)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。

3.轉(zhuǎn)軌時(shí)期中國(guó)貨幣政策工具的選擇

[提示] 主要針對(duì)中國(guó)轉(zhuǎn)軌時(shí)期的特點(diǎn)，提出選擇貨幣政策工具應(yīng)該考慮的主要因素(如傳導(dǎo)機(jī)制、對(duì)傳導(dǎo)體的要求等)，可供選擇的主要工具，對(duì)目前情況下我國(guó)貨幣政策工具組合的建議。

4.中國(guó)與美國(guó)(或其他國(guó)家)貨幣政策的區(qū)別(及其啟示)

[提示] 通過(guò)比較，論述兩者之間的特點(diǎn)，并從中得出啟示。

5.通貨膨脹機(jī)制與通貨緊縮機(jī)制的比較(及其啟示)

[提示] 通過(guò)論述通貨膨脹與通貨緊縮的機(jī)制，說(shuō)明貨幣與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間的關(guān)系和矛盾。可以結(jié)合我國(guó)的實(shí)際情況，說(shuō)明貨幣運(yùn)行的慣性、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的慣性，并得出貨幣管理的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。

6.通貨緊縮的根源：有效需求不足

[提示] 通過(guò)闡述通貨緊縮的機(jī)制，說(shuō)明其根源在于有效需求不足，在寫作時(shí)，既要有理論闡述(說(shuō)明經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、通貨緊縮、總需求之間的關(guān)系)，又要能夠結(jié)合我國(guó)的實(shí)際情況，以實(shí)際例證說(shuō)明有效需求不足的根源。

7.增加有效需求的途徑初探

[提示] 有效需求不足仍然是我國(guó)目前經(jīng)濟(jì)中的主要問(wèn)題，針對(duì)目前已經(jīng)采取的許多宏觀、微觀政策，提出自己的對(duì)策建議，并提出論據(jù)，展開論述。

(三)我國(guó)的利率政策問(wèn)題研究

1.扭曲的利率結(jié)構(gòu)不利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展

[提示] 需要先通過(guò)列舉事實(shí)或數(shù)據(jù)說(shuō)明我國(guó)利率結(jié)構(gòu)的扭曲，并通過(guò)理論闡述(利率與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系)來(lái)解釋利率結(jié)構(gòu)扭曲對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的制約。

2.利率結(jié)構(gòu)的調(diào)整與經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整

[提示] 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整是目前經(jīng)濟(jì)工作中的一項(xiàng)重要任務(wù)，要完成這項(xiàng)任務(wù)有很多措施，其中最重要的一項(xiàng)是利率結(jié)構(gòu)調(diào)整，可進(jìn)一步分析為什么要調(diào)整，如何調(diào)整，調(diào)整以后的情況會(huì)怎么樣。

3.我國(guó)的利率彈性問(wèn)題研究

[提示] 通過(guò)數(shù)據(jù)分析證明我國(guó)目前的利率彈性所具有的特征;利率彈性的這些特征對(duì)宏觀調(diào)控的影響;如何提高利率彈性。

4.小議如何提高存款利率彈性

[提示] 通過(guò)數(shù)據(jù)說(shuō)明存款利率彈性較低，分析存款利率彈性較低的原因，提出主要解決方法。

5.小議如何提高貸款利率彈性

[提示] 基本同上題。

6.我國(guó)利率傳導(dǎo)機(jī)制的優(yōu)化

[提示] 從理論上分析利率傳導(dǎo)機(jī)制的內(nèi)容及其重要性;對(duì)我國(guó)目前利率傳導(dǎo)機(jī)制的僵化及其影響，原因進(jìn)行實(shí)證分析;如何改善我國(guó)的利率傳導(dǎo)機(jī)制。

7.提高商業(yè)銀行在利率傳導(dǎo)中的效果

[提示] 商業(yè)銀行是利率傳導(dǎo)的核心環(huán)節(jié)，本題主要側(cè)重于論述;商業(yè)銀行在利率傳導(dǎo)中的重要性;有效傳導(dǎo)利率的前提條件;目前利率傳導(dǎo)中存在的問(wèn)題;如何改進(jìn)傳導(dǎo)效果。

(四)利率市場(chǎng)化問(wèn)題研究

1.利率市場(chǎng)化勢(shì)在必行

[提示] 利率市場(chǎng)化的含義;必須進(jìn)行利率市場(chǎng)化的原因;金融體系健康發(fā)展的重要前提，整個(gè)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步完善和發(fā)展的前提。

2.社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與利率市場(chǎng)化

[提示] 本題較前一題范圍小，主要從促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的角度來(lái)討論利率市場(chǎng)化問(wèn)題。

3.金融體制改革與利率市場(chǎng)化

[提示] 本題基本同上，只是從金融體制改革的角度來(lái)論述。

4.我國(guó)實(shí)現(xiàn)利率市場(chǎng)化的前提

[提示] 利率市場(chǎng)化的一般前景;我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革途徑的特殊性;我國(guó)實(shí)現(xiàn)利率市場(chǎng)化必須具備的前提條件;我國(guó)目前已經(jīng)具備了哪些條件，哪些條件還不具備;對(duì)利率市場(chǎng)化的建議。

5.我國(guó)利率市場(chǎng)化的步驟

[提示] 利率市場(chǎng)化的巨大影響;利率市場(chǎng)化必須循序漸進(jìn);利率市場(chǎng)化的一般步驟;我國(guó)目前處于哪個(gè)階段。

6.我國(guó)利率市場(chǎng)化應(yīng)堅(jiān)持的幾個(gè)基本原則

[提示] 這個(gè)題目比較靈活，可以根據(jù)自己的看法確定利率市場(chǎng)化過(guò)程中需要注意的問(wèn)題，如循序漸進(jìn)、先外后內(nèi)等。

7.商業(yè)銀行應(yīng)如何應(yīng)對(duì)利率市場(chǎng)化

[提示] 利率市場(chǎng)化，一方面是在商業(yè)銀行的巨大推動(dòng)下實(shí)現(xiàn)的，另一方面，它的實(shí)現(xiàn)又會(huì)對(duì)商業(yè)銀行造成沖擊，如定價(jià)技術(shù)的提高、利率風(fēng)險(xiǎn)的加大、競(jìng)爭(zhēng)加劇等。可以從多個(gè)方面對(duì)如何應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)進(jìn)行論述，并提出有效的對(duì)策。

8.利率市場(chǎng)化對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行(或中小商業(yè)銀行)的影響與對(duì)策

[提示] 這是將前一題的內(nèi)容限于某些特定銀行，針對(duì)這些特定銀行的特征進(jìn)行進(jìn)一步論述。

9.利率市場(chǎng)化后企業(yè)投融資策略的調(diào)整

[提示] 利率市場(chǎng)化以后，企業(yè)在投融資過(guò)程中也需要考慮利率風(fēng)險(xiǎn)，考慮資產(chǎn)負(fù)債的利率組合和定價(jià)方法。

10.我國(guó)利率市場(chǎng)化后衍生金融工具的推出

[提示] 利率市場(chǎng)化以后、利率風(fēng)險(xiǎn)的存在使衍生金融工具的推出既非常必要，又成為可能。衍生金融工具是一把雙刃劍，如何既充分發(fā)揮其作用，又有效控制它本身所集聚的風(fēng)險(xiǎn)，可以進(jìn)行一定程度的論述。

(五)政策性銀行問(wèn)題研究

1.我國(guó)設(shè)置政策性銀行的理論依據(jù)

2.我國(guó)政策性銀行資金來(lái)源問(wèn)題的解決

3.政策性銀行如何配合我國(guó)產(chǎn)業(yè)政策的實(shí)施

4.我國(guó)政策性銀行外部關(guān)系的協(xié)調(diào)

5.對(duì)我國(guó)政策性銀行有效監(jiān)管的實(shí)施

[提示] 政策性銀行外部關(guān)系的協(xié)調(diào)：

(1)與政府的關(guān)系：我國(guó)政策性金融機(jī)構(gòu)與財(cái)政部應(yīng)形成行政領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)審批和資金援助等關(guān)系;中國(guó)人民銀行與政策性金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立起業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)關(guān)系;政策性銀行與各有關(guān)部委形成緊密的業(yè)務(wù)關(guān)系。

(2)與中央銀行的關(guān)系：國(guó)外政策性銀行一般不在中央銀行監(jiān)督管理之列。這源于政策性金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，特點(diǎn)是政策性銀行與中央銀行存在業(yè)務(wù)指導(dǎo)與協(xié)調(diào)、資金援助和人事參與等關(guān)系。中央銀行對(duì)政策性銀行給予資金援助。

(3)與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系：二者均是地位平等的獨(dú)立法人機(jī)構(gòu);某些專門的政策性金融機(jī)構(gòu)事實(shí)上成為該專門領(lǐng)域的“最后貸款人”;政策性銀行仍為金融體系的次體。

(六)銀行不良資產(chǎn)問(wèn)題研究

1. 轉(zhuǎn)化或清收商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的方法

2. 我國(guó)商業(yè)銀行不良資產(chǎn)現(xiàn)狀及成因分析

3. 資產(chǎn)證券化在處理我國(guó)商業(yè)銀行不良資產(chǎn)時(shí)的可行性

4. 資產(chǎn)管理公司參與債轉(zhuǎn)股的必要性和設(shè)想

5. 論債轉(zhuǎn)股的理論和政策問(wèn)題

6. 債轉(zhuǎn)股政策的效率分析

7. 債轉(zhuǎn)股的風(fēng)險(xiǎn)與時(shí)機(jī)分析

8. 從債轉(zhuǎn)股到股變現(xiàn)

9. 建立資產(chǎn)管理公司處理商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的利弊

10. 債轉(zhuǎn)股在不良資產(chǎn)處理中的效果分析

11. 如何杜絕不良資產(chǎn)的再生

[提示] 資產(chǎn)證券化在處理我國(guó)商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的可行性：

(1) 資產(chǎn)證券化的概念、特征及目的。

(2) 適合證券化的金融資產(chǎn)的特征。

(3) 資產(chǎn)證券化需要注意的技術(shù)問(wèn)題：信息的收集和處理(確

保信息的真實(shí)準(zhǔn)確);資產(chǎn)的估價(jià);資產(chǎn)證券的出售方式。

(4) 我國(guó)金融資產(chǎn)證券的各種方案：良好資產(chǎn)的證券化方案;

不良資產(chǎn)的證券化方案。

(5) 我國(guó)資產(chǎn)證券化的宏觀環(huán)境：金融市場(chǎng)建設(shè);法律環(huán)境的

建設(shè)，財(cái)政注資和稅收優(yōu)惠政策;金融人才的培養(yǎng)。

(七)金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管

1.加入WTO之后中國(guó)銀行監(jiān)管體系面臨的挑戰(zhàn)及對(duì)策

[提示] 面臨的挑戰(zhàn)：監(jiān)管客體的多樣化：監(jiān)管客體將從國(guó)有商業(yè)銀行擴(kuò)大以國(guó)有商業(yè)銀行為主體，股份制銀行、外資銀行并存。監(jiān)管內(nèi)容的擴(kuò)大化：隨著金融衍生工具不斷推陳出新;銀行開始涉足保險(xiǎn)、證券等行業(yè)，監(jiān)管內(nèi)容也隨之?dāng)U大。監(jiān)管主體的多元化和國(guó)際化：監(jiān)管主體應(yīng)該從中央銀行獨(dú)家監(jiān)管擴(kuò)展到中央銀行與社會(huì)有關(guān)機(jī)構(gòu)、行業(yè)公會(huì)和銀行機(jī)構(gòu)本身的全方位立體監(jiān)管。

應(yīng)對(duì)措施：首先要建立全方位立體的監(jiān)管體系，以中央銀行為主導(dǎo)，以銀行機(jī)構(gòu)本身為基礎(chǔ)，會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所等共同參與審核銀行機(jī)構(gòu)的報(bào)表和憑證，行業(yè)公會(huì)制定行業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)范;其次要?jiǎng)討B(tài)調(diào)整監(jiān)管內(nèi)容;再次要促進(jìn)監(jiān)管程序的規(guī)范化和全程化。

2.金融監(jiān)管與貨幣政策

3.西方國(guó)家金融監(jiān)管的新趨勢(shì)及對(duì)我國(guó)的啟示

[提示] 銀行監(jiān)管國(guó)際化;銀行監(jiān)管市場(chǎng)化;銀行監(jiān)管社會(huì)化;銀行監(jiān)管不斷創(chuàng)新。

4.我國(guó)金融監(jiān)管體系存在的問(wèn)題及完善對(duì)策

[提示] 存在問(wèn)題：內(nèi)容不規(guī)范;指標(biāo)不健全;方法與手段簡(jiǎn)單;抗外部干擾能力差。

5.我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與化解

6.加強(qiáng)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制

(八)分業(yè)經(jīng)營(yíng)與全能銀行

1.分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下的銀證、銀保合作

[提示] 共同開發(fā)信息資源;信用評(píng)級(jí)合作;利用銀證合作幫助證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開拓海外市場(chǎng);增強(qiáng)分工型銀證合作。

2.國(guó)際金融界混業(yè)經(jīng)營(yíng)的潮流

[提示] 混業(yè)經(jīng)營(yíng)體現(xiàn)了金融市場(chǎng)內(nèi)部相互溝通的基本要求，有利于提高金融市場(chǎng)配置資源的效率;混業(yè)經(jīng)營(yíng)是適應(yīng)跨國(guó)公司和大型企業(yè)集團(tuán)實(shí)施多元化經(jīng)營(yíng)和大規(guī)模資產(chǎn)重組的要求而出現(xiàn)的一種主流趨勢(shì)，有利于促進(jìn)金融資本更好地服務(wù)于產(chǎn)業(yè)資本;發(fā)展混業(yè)經(jīng)營(yíng)，允許金融企業(yè)和非金融企業(yè)相互持股，有利于改善金融服務(wù)，優(yōu)化金融企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)其國(guó)際綜合競(jìng)爭(zhēng)力;混業(yè)經(jīng)營(yíng)與分監(jiān)管可以相得益彰。

3.金融控股公司的監(jiān)管研究

[提示] (1)明確金融控股公司的監(jiān)管部門。即便金融控股公司本身不直接從事銀行、證券和保險(xiǎn)等金融業(yè)務(wù)(如在我國(guó)出現(xiàn)的產(chǎn)業(yè)控股模式)，但由于其主要資本或大部分資本投資于金融企業(yè)，其經(jīng)營(yíng)決策行為直接對(duì)金融市場(chǎng)產(chǎn)生影響，因此，必須把金融控股公司納入金融監(jiān)管部門的監(jiān)管視野中?，F(xiàn)有的法律、法規(guī)只有對(duì)企業(yè)集團(tuán)的定義，作為金融企業(yè)集團(tuán)的定義只能以此類推，但金融控股公司的監(jiān)管顯然不同于工商部門對(duì)企業(yè)的監(jiān)管，在現(xiàn)有的法律框架內(nèi)，金融控股公司的監(jiān)管主體及其監(jiān)管行為沒(méi)有明確的法律依據(jù)。

(2) 嚴(yán)格金融控股公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件。金融控股公司通過(guò)股權(quán)杠桿具有了全能性金融職能，較之一般的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)集團(tuán)有著更大的金融風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)金融控股公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件理應(yīng)有更為嚴(yán)格的限制。

4.混業(yè)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)分析

5.分業(yè)經(jīng)營(yíng)還是混業(yè)經(jīng)營(yíng)——中國(guó)金融業(yè)的選擇

[提示] (1)面對(duì)國(guó)際金融業(yè)的發(fā)展大潮和加入WTO，我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展不可能鐵板一塊，但從目前我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀看，明確提出混業(yè)經(jīng)營(yíng)的理由還不充分。

(2) 中國(guó)商業(yè)銀行的商業(yè)化進(jìn)程遠(yuǎn)未到位，銀行中介在我國(guó)經(jīng)濟(jì)生活中還發(fā)揮著重要作用，商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)問(wèn)題仍是銀行業(yè)迫切需要解決的問(wèn)題。

(3) 雖然我國(guó)證券市場(chǎng)有了較大發(fā)展，但尚不規(guī)范，各種違規(guī)操作(包括操縱市場(chǎng))仍時(shí)有發(fā)生，如果金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控機(jī)制(尤其是銀行)不健全則更易出現(xiàn)“失控”的危險(xiǎn)。

(4)我國(guó)金融業(yè)的監(jiān)管還沒(méi)有達(dá)到理想的水平，剛剛確立的分業(yè)監(jiān)管仍在不斷摸索和完善當(dāng)中，這就需要中國(guó)人民銀行，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自領(lǐng)域探索監(jiān)管的新機(jī)制。

(5)國(guó)際金融業(yè)從分業(yè)走向混業(yè)的過(guò)程中，資產(chǎn)證券化和衍生金融工具發(fā)揮了重要作用，而我國(guó)目前這方向的工作還需拓展。

(6)國(guó)際金融業(yè)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)是在一種開放式環(huán)境下進(jìn)行的，不同金融機(jī)構(gòu)在不同領(lǐng)域或金融產(chǎn)品上建立了相對(duì)優(yōu)勢(shì)，資本流動(dòng)和資產(chǎn)轉(zhuǎn)換的渠道也比較暢通，混業(yè)經(jīng)營(yíng)是在發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)基本上的聯(lián)合，而我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)，尤其是投資銀行業(yè)目前的經(jīng)營(yíng)狀況還很難達(dá)到這一點(diǎn)。

面對(duì)金融全球化的挑戰(zhàn)，可以預(yù)計(jì)，中國(guó)金融業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的轉(zhuǎn)換將呈現(xiàn)一種漸進(jìn)的態(tài)勢(shì)，從分業(yè)與混業(yè)角度看將表現(xiàn)為，一方面是法律上分業(yè)經(jīng)營(yíng)和分業(yè)監(jiān)管短期內(nèi)不可能取消，另一方面是通過(guò)相關(guān)金融法規(guī)的制定，逐步規(guī)避分業(yè)經(jīng)營(yíng)的法律管制，如銀行和證券機(jī)構(gòu)可以通過(guò)相互參股實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)擴(kuò)張，并最終取消分業(yè)經(jīng)營(yíng)。

(九)資本市場(chǎng)與國(guó)企改革

1.成功推進(jìn)國(guó)有企業(yè)重組需要怎樣的資本市場(chǎng)

2.論企業(yè)重組與債券融資

[提示] 企業(yè)重組是否需要發(fā)展企業(yè)債券融資;企業(yè)債券市場(chǎng)的現(xiàn)狀及其問(wèn)題;培育我國(guó)債券市場(chǎng)的對(duì)策建議。

3.企業(yè)重組的市場(chǎng)支持機(jī)構(gòu)——投資銀行的發(fā)展前景與發(fā)展道路

[提示] 投資銀行的定位;投資銀行業(yè)的發(fā)展前景;我國(guó)投資銀行業(yè)發(fā)展限制因素;我國(guó)投資銀行的發(fā)展道路;相關(guān)政策建議。

4.國(guó)有企業(yè)債務(wù)重組的主體再造

[提示] 債權(quán)主體再造的必要性及形式;債務(wù)重組基金的設(shè)立方式和運(yùn)作機(jī)制;債務(wù)重組基金的融資、收益和風(fēng)險(xiǎn)。

5.國(guó)有企業(yè)的資產(chǎn)重組與資本市場(chǎng)的發(fā)展。

6. 推進(jìn)企業(yè)重組與并購(gòu)，加快國(guó)企改革。

7. 論企業(yè)重組后的支付安排問(wèn)題。

8. 我國(guó)上市公司重組面臨的障礙及對(duì)策。

9. 對(duì)企業(yè)重組后的支撐體系——社會(huì)保障制度問(wèn)題的研究。

10. 企業(yè)融資方式的轉(zhuǎn)變對(duì)企業(yè)機(jī)制改革的意義。

(十)農(nóng)村信用合作制度研究

1.關(guān)于深化農(nóng)村信用社改革和強(qiáng)化管理的思考

2.論農(nóng)村信用社體制改革

3.農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)的形成及防范措施

4.論農(nóng)村信用社制度創(chuàng)新

5.論對(duì)農(nóng)村信用社監(jiān)管、防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

6.如何構(gòu)建縣聯(lián)社綜合體系

[提示] 建立轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村合作金融協(xié)調(diào)保障體系;建立區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)間信息溝通網(wǎng)絡(luò);建立與中國(guó)人民銀行相互配合的監(jiān)督協(xié)調(diào)機(jī)制;建立與政府各部門的聯(lián)系制度。

7.論農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)制度的改革和創(chuàng)新

(十一)國(guó)資問(wèn)題研究

1.對(duì)國(guó)債發(fā)行規(guī)模影響因素的分析

2.對(duì)國(guó)債發(fā)行方式的國(guó)際比較

3.論國(guó)債流通市場(chǎng)的組織與管理

4.以國(guó)債利率為突破口加速利率市場(chǎng)化進(jìn)程

[提示] 利率市場(chǎng)化是我國(guó)利率體制改革的方向;以國(guó)債利率為突破口加速利率市場(chǎng)化進(jìn)程;加快國(guó)債市場(chǎng)發(fā)展實(shí)現(xiàn)國(guó)債利率基準(zhǔn)地位。

5.中央銀行如何運(yùn)用國(guó)債進(jìn)行宏觀金融調(diào)控

6.論西方國(guó)債發(fā)行體制

7.中西方國(guó)債發(fā)行定價(jià)制度比較

8.論國(guó)債市場(chǎng)與利率自由化

9.論國(guó)債、投資與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系

(十二)非銀行金融機(jī)構(gòu)問(wèn)題研究

1.淺析銀證合作對(duì)商業(yè)銀行的重要意義

2.論我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管模式的選擇方面

3.論對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管

4.論建立保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)機(jī)制

5.論我國(guó)信托投資業(yè)的問(wèn)題、改革對(duì)策與前景

[提示] 信托業(yè)現(xiàn)存的問(wèn)題和根源。信托業(yè)的改革：主要爭(zhēng)論觀點(diǎn);改革的出發(fā)點(diǎn)，市場(chǎng)和矛盾;改革思路和步驟。

6. 我國(guó)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的特點(diǎn)、問(wèn)題及相關(guān)政策

[提示] 我國(guó)財(cái)務(wù)公司的基本特點(diǎn);對(duì)我國(guó)財(cái)務(wù)公司的市場(chǎng)定位;關(guān)于財(cái)務(wù)公司定位與主業(yè)的思路;財(cái)務(wù)公司定位與主業(yè)的相關(guān)政策。

7. 加快保險(xiǎn)業(yè)和資本市場(chǎng)的良性互動(dòng)

8. 中國(guó)非銀行金融機(jī)構(gòu)與貨幣市場(chǎng)的發(fā)展

(十三)銀行市場(chǎng)退出機(jī)制研究

1.我國(guó)急需建立健全的銀行市場(chǎng)退出機(jī)制

[提示] 我國(guó)目前已經(jīng)有數(shù)例金融機(jī)構(gòu)(銀行)倒閉退出案，從發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看，將會(huì)有更多的機(jī)構(gòu)退出市場(chǎng)，這是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果，也是促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)提高效率的必然要求?？梢苑治鲞@些退出案所存在的問(wèn)題。

2.西方國(guó)家銀行市場(chǎng)退出機(jī)制的一般特征及其啟示

[提示] 概括西方國(guó)家銀行市場(chǎng)退出機(jī)制的特征，并針對(duì)我國(guó)的情況得出相應(yīng)的啟示

3. 我國(guó)銀行市場(chǎng)退出機(jī)制構(gòu)想

[提示] 可以在借鑒西方國(guó)家銀行市場(chǎng)退出機(jī)制的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國(guó)的具體情況，提出一個(gè)市場(chǎng)退出機(jī)制框架。

4. 我國(guó)建立銀行市場(chǎng)退出機(jī)制的基本原則

[提示] 概括總結(jié)西方國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)及其市場(chǎng)退出機(jī)制的目標(biāo)，闡明我國(guó)建立銀行市場(chǎng)退出機(jī)制的基本原因和原則。

5. 問(wèn)題銀行的處理

[提示] 問(wèn)題銀行的突出特征;西方國(guó)家處理問(wèn)題銀行的一般做法;我國(guó)應(yīng)如何處理問(wèn)題銀行。

6.建立我國(guó)存款人利益保護(hù)體系

[提示] 切實(shí)保護(hù)存款人的利益是銀行體系穩(wěn)健發(fā)展的重要基礎(chǔ)和前提;存款人利益保護(hù)體系的組成部分;我國(guó)目前存款人利益保護(hù)體系所存在的問(wèn)題;對(duì)建立我國(guó)存款人利益保護(hù)體系的建議。

7.存款保險(xiǎn)制度與銀行市場(chǎng)退出機(jī)制

[提示] 說(shuō)明兩者之間的關(guān)系，可以以美國(guó)存款保險(xiǎn)制度和銀行市場(chǎng)退出處理過(guò)程為例，說(shuō)明存款保險(xiǎn)制度的優(yōu)越性。

8.我國(guó)應(yīng)該盡快建立存款保險(xiǎn)制度

[提示] 不建立存款保險(xiǎn)制度的弊端(目前隱含的存款保險(xiǎn)制度的弊端)，建立存款保險(xiǎn)制度的基本構(gòu)想

9. 我國(guó)應(yīng)暫緩建立存款保險(xiǎn)制度

[提示] 建立存款保險(xiǎn)制度的前提條件;西方國(guó)家存款保險(xiǎn)制度的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn);目前我國(guó)尚不具備建立存款保險(xiǎn)制度的條件。

10.建立存款保險(xiǎn)制度，促進(jìn)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)

[提示] 這是從銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的角度來(lái)看第8題。

(十四)銀行并購(gòu)問(wèn)題研究

1.全球銀行業(yè)并購(gòu)浪潮的原因分析

[提示] 可以從規(guī)模經(jīng)濟(jì)、范圍經(jīng)濟(jì)、科學(xué)技術(shù)的應(yīng)用(知識(shí)經(jīng)濟(jì)、新經(jīng)濟(jì))管理、人員、經(jīng)濟(jì)一體化等方面來(lái)論述。

2.全球銀行業(yè)并購(gòu)浪潮的影響及其啟示

[提示] 可從對(duì)金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)與效率、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、社會(huì)(失業(yè))的影響等方面進(jìn)行論述。

3.美國(guó)大通銀行的并購(gòu)模式(案例研究)

[提示] 通過(guò)研究美國(guó)大通銀行(或其他銀行)的并購(gòu)，概括總結(jié)銀行并購(gòu)的某種模式，并得出對(duì)中國(guó)的啟示。

4. 銀行業(yè)并購(gòu)與現(xiàn)代科技在銀行業(yè)中的應(yīng)用

[提示] 科學(xué)技術(shù)的發(fā)展及其在金融領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用，是促進(jìn)銀行并購(gòu)浪潮興起的重要原因之一，主要論述其間的邏輯發(fā)展順序、影響和對(duì)策。

5.銀行業(yè)并購(gòu)的效應(yīng)分析

[提示] 可以從經(jīng)濟(jì)效應(yīng)(財(cái)務(wù)協(xié)同效應(yīng)、經(jīng)營(yíng)協(xié)同效應(yīng))、社會(huì)效應(yīng)、管理效應(yīng)、監(jiān)管效應(yīng)等多個(gè)方面進(jìn)行論述。

6.銀行并購(gòu)以后的整合問(wèn)題探析

[提示]所謂整合，就是在銀行并購(gòu)以后，如何將幾家銀行不同的組織、人員、制度、文化等融入在一起，這已經(jīng)成為決定，并購(gòu)成敗的關(guān)健要素之一

7.銀行業(yè)并購(gòu)對(duì)貨幣政策影響

[提示] 這是將銀行并購(gòu)的影響問(wèn)題縮小到對(duì)貨幣政策的影響進(jìn)行專門論述，主要論述銀行業(yè)并購(gòu)對(duì)貨幣政策目標(biāo)(最終目標(biāo)、中間目標(biāo))、工具、傳導(dǎo)機(jī)制的影響。

8.我國(guó)銀行并購(gòu)案例剖析

[提示] 可以選取我國(guó)銀行并購(gòu)案例中的一個(gè)或幾個(gè)進(jìn)行論述，如中國(guó)投資銀行的案例，總結(jié)其特征，說(shuō)明問(wèn)題，提出建議和對(duì)策。

9.我國(guó)銀行業(yè)的并購(gòu)模式探討

[提示] 可以總結(jié)過(guò)去數(shù)起并購(gòu)案模式，分析不同模式的利弊，提出建議和對(duì)策。

10.通過(guò)并購(gòu)提高我國(guó)商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力是一個(gè)迫在眉睫的問(wèn)題，通過(guò)并購(gòu)擴(kuò)大規(guī)模、增強(qiáng)實(shí)力，是提高我國(guó)商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力的重要途徑之一。

(十五)貨幣市場(chǎng)論題

1.論我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)的現(xiàn)狀及完善措施

[提示] (1)中國(guó)票據(jù)市場(chǎng)目前已初具規(guī)模，融資功能不斷增強(qiáng)，初步具備了貨幣政策操作的基礎(chǔ)條件，市場(chǎng)交易條件有所改善，票據(jù)市場(chǎng)構(gòu)成體系有所完善，商業(yè)票據(jù)在中心城市發(fā)展迅速。隨著票據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展，再貼現(xiàn)逐步成為中央銀行支持中小金融機(jī)購(gòu)的重要手段。一些大中型企業(yè)辦理票據(jù)結(jié)算和融資業(yè)務(wù)的積極有了很大的提高。(2)票據(jù)市場(chǎng)處于分割狀態(tài)，開放程度較低。票據(jù)市場(chǎng)嚴(yán)重滯后于同業(yè)拆借市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的發(fā)展，尚未形成票據(jù)市場(chǎng)利率。交易方式單一，流通不活躍，票據(jù)信用的多重功能尚待挖掘。(3)現(xiàn)階段中國(guó)要重視票據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展，針對(duì)票據(jù)市場(chǎng)現(xiàn)存的問(wèn)題和矛盾，分別加以解決。大力培育票據(jù)基礎(chǔ)，規(guī)范票據(jù)行為，豐富票據(jù)種類，活躍票據(jù)交易，發(fā)揮票據(jù)的多重功能，以構(gòu)筑中國(guó)票據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展架構(gòu)，全面喚起市場(chǎng)主體的契約觀念和信用觀念。在全國(guó)探索建立若干區(qū)域性票據(jù)交易中心，培育和完善票據(jù)市場(chǎng)的多樣化參與主體，利用金融創(chuàng)新豐富票據(jù)市場(chǎng)信用工具，放開票據(jù)貼現(xiàn)利率，充分發(fā)揮中央銀行再貼現(xiàn)政策的引導(dǎo)、推動(dòng)作用 。

2.貨幣市場(chǎng)機(jī)制分析

[提示](1)一個(gè)有效率的貨幣市場(chǎng)應(yīng)該是一個(gè)具有廣度、深度和彈性的市場(chǎng)，其市場(chǎng)容量大，信息流動(dòng)迅速，交易成本低，交易活且持續(xù)，能吸引眾多的投資都和投機(jī)者參與。 (2)貨幣市場(chǎng)就其結(jié)構(gòu)而言，可分為同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行承兌匯票市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)及貨幣市場(chǎng)共同基金市場(chǎng)等若干子市場(chǎng)。

3.論我國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)的利率形成機(jī)制

4.論票據(jù)市場(chǎng)的功能和作用

5.證券回購(gòu)市場(chǎng)的交易分析

6.國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)的投資特征

7.貨幣市場(chǎng)共同基金的運(yùn)作及其特征

8.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)和銀行承兌票據(jù)市場(chǎng)的關(guān)系分析

9.論大額存單市場(chǎng)

10.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單價(jià)值分析

(十六)資本市場(chǎng)論題

1.試論投資銀行在資本市場(chǎng)中的功能

[提示] 投資銀行是證券和股份公司制度發(fā)展到特定階段的產(chǎn)物，是發(fā)達(dá)證券市場(chǎng)和成熟金融體系的重要主體，在現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著溝通資金供求、構(gòu)造證券市場(chǎng)、推動(dòng)企業(yè)并購(gòu)、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中和規(guī)模經(jīng)濟(jì)形成、優(yōu)化資源配置等重要作用。

2.投資銀行組織模式比較與選擇

[提示] (1)投資銀行采用的組織模式大多與其內(nèi)部組建方式及經(jīng)營(yíng)理念相適應(yīng)。(2)比較合伙制、聯(lián)合公司、現(xiàn)代公司制的適應(yīng)環(huán)境。比如，投資銀行成立之初大多采用合伙制，主要以人的信用為合作的基礎(chǔ)。由于合伙制企業(yè)存在制度不穩(wěn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)大的致命缺點(diǎn)，一旦經(jīng)營(yíng)有問(wèn)題、便成了被收購(gòu)的對(duì)象，合伙制的投資銀行常常通過(guò)收購(gòu)或兼并成為聯(lián)合公司。投資銀行轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)代公司是現(xiàn)代投資銀行與傳統(tǒng)投資銀行的主要區(qū)別之一，現(xiàn)代公司具有集資、管理現(xiàn)代化等多項(xiàng)功能和優(yōu)點(diǎn)。

3.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)人制度

4.企業(yè)并購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)及防范

5.國(guó)內(nèi)外企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)管理案例分析

6.試論二級(jí)市場(chǎng)的基本功能

7.二級(jí)市場(chǎng)的特點(diǎn)、功能及對(duì)證券市場(chǎng)的影響

8.公司在二級(jí)市場(chǎng)上市的標(biāo)準(zhǔn)、組織實(shí)現(xiàn)及主承銷商保薦制度

9.開放式基金融資研究

10.金融資產(chǎn)管理公司退出模式研究

(十七)保險(xiǎn)學(xué)論題

1.當(dāng)代中國(guó)經(jīng)濟(jì)中的保險(xiǎn)作用研究

[提示] 可探討當(dāng)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本特征，風(fēng)險(xiǎn)與收益的非均衡性，損失與損失補(bǔ)償;保險(xiǎn)機(jī)制的特征，保險(xiǎn)與當(dāng)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的適應(yīng)性，即對(duì)維持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)的作用，對(duì)保持社會(huì)安定的作用，對(duì)保證企業(yè)生產(chǎn)連續(xù)性和穩(wěn)定性的作用，對(duì)保障商品流通穩(wěn)定性的作用。

2.論商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保障的關(guān)系

[提示] 可探討商業(yè)保險(xiǎn)的機(jī)制與特征，社會(huì)保障制度的機(jī)制與特征，商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保障制度的互補(bǔ)性，商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保障制度的矛盾性，商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保障制度的協(xié)調(diào)與配合。

3.試論財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)意義

4.試論人壽保險(xiǎn)與儲(chǔ)蓄的關(guān)系

5.試論保險(xiǎn)品種的開發(fā)與營(yíng)銷

6.保險(xiǎn)資金與信貸資金的關(guān)系分析

7.論再保險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)意義與法律意義

8.試論保險(xiǎn)的利益原則

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